Скам: что это, виды и схемы, как защититься РБК Инвестиции

Схема продолжает жить и сейчас, но банки и платежки в последнее время сильно закрутили гайки «прокрутчикам». Ну и самое главное не заниматься инвестициями в проекты которые идут по тренду! Потому-что они здесь ненадолго, тренд пройдет, и на замену ему придет что то новое, увидели проект, купили, заработали 20% — и вас там уже нет. Стоит обратить внимание на фонды, ибо там где есть фонды, там есть поддержка деньгами. Но в свою же очередь наличие фондов даёт вам понять что слив будет, и по разлокам этих фондов, вы уже примерно должны понимать когда будет памп и когда будет «скам». В своем блоге я много раз упоминал что это не тот проект в который нужно инвестировать.

Летом прошлого года основатели крупной биржи пропали вместе с активами пользователей на сумму $2,3 млрд. Они объявили о том, что сервис был взломан и все активы забрали мошенники. На волне хайпа TON мошенники создавали объявления о входе в число инвесторов с минимальным порогом. Они собирали деньги и пропадали, а у «держателей» монеты оставался только неприятный осадок.

Рекомендации как уберечься от скама

Облегчить и ускорить проверку помогут специальные сервисы, с помощью которых можно быстро найти и распознать скам. На поверку OneCoin оказался крупной финансовой пирамидой, пик которой как раз пришелся на криптобум 2017 года. За три года владельцам удалось собрать более $4 млрд, а по оценкам экспертов общий ущерб мог достичь $15 млрд. Основательнице и «криптокоролеве» Игнатовой удалось скрыться и ее местоположение по-прежнему неизвестно. Bitconnect стал крупнейшей криптопирамидой за всю историю. Создатели выдали проект за настоящую блокчейн-платформу.

• Ажиотаж, сформировавшийся вокруг криптовалютной сферы и блокчейн-технологий, способствовал появлению множества способов заработка виртуальной валюты.
• Поскольку злоумышленники создают фейковые компании, даже при обращении в полицию обнаружить реальных мошенников будет маловероятно.
• Представители честных проектов общаются с участниками сообщества, информируют обо всех нововведениях и изменениях.
• Его суть в том, что вы отправляете некоторую сумму на криптокошелек, а вам якобы должны вернуть удвоенную сумму.
• Одна важная вещь – если инвестиция звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой, то, скорее всего, так и есть.

Создание токенов доступно и на готовых платформах. Простота создания, отсутствие полноценного госнадзора способствует успешной разработке схем, позволяющих криптовалютным мошенникам обманывать своих клиентов. Криптовалюты относятся к категории популярных инвестиционных активов. Многие инвесторы работают исключительно с ними, другие выбирают их для диверсификации сделанных вложений. Но рост популярности криптовалют у трейдеров и инвесторов имеет и отрицательную сторону – активами все чаще интересуются мошенники.

Криптовалюты

Например, взлом японской криптобиржи Coincheck в 2018 году, у которой украли криптовалюту XEM, принес хакерам около $400 млн, а их так и не поймали. Как и в любой другой сфере, в криптоиндустрии важнейшую роль играет репутация. Создатели Ethereum, например, известны всему миру. Любая уважающая себя команда в криптосообществе охотно рассказывает о своем опыте и раскрывает имена членов, чтобы вызвать доверие.

Список постоянно растет благодаря тому, что на запуск простой пирамиды нужно минимум средств. Из этого можно сделать вывод насколько часто можно встретить скам-проекты. Поэтому всегда нужно анализировать проект, который вас заинтересовал и слушать правильных людей, а об анализе поговорим ниже. Очень часто сталкиваюсь с мошенниками в крипте, но еще чаще скам бывает скрытым. То есть, не просто тот факт, что токен можно купить, но нельзя продать, а тот факт, что разработчики продают воздух просто с каким-то капиталом на маркетинг.

Потери исчислялись миллиардами и большую часть денег вернуть не удалось. Рекламные баннеры и ролики можно увидеть, даже если человек зашел на сторонние сайты или просто решил посмотреть кино онлайн. Иногда волна рекламного контента действительно создается для того, чтобы устоять и оторваться от конкурентов. Важно отметить, что кроме привлечения средств скам-проектов мошенники получают персональную информацию о пользователе, номера банковских карт, адресов и др. Это в последствии может привести также к неприятным последствиям. Не все проекты, которые называют скамом являются мошенническими.

Перед вложением средств нужно изучить каждого из членов команды. Если о человеке нет никакой информации в Интернете или социальных сетях, он может быть вымышленным. В таком случае новый проект с большой вероятностью является скамом.

Кто-то активно продвигает проект в листинге, не жалея денег, после чего сворачивает проект под разными предлогами на пике стоимости токена. О причастности к этой схеме разработчиков нигде не упоминается, но они вполне способны запустить волну пампа. На рынок выпускается токен, имеющий «мусорную» стоимость — менее цента. В мессенджерах, на форумах, создается тема о скором пампе криптовалюты с указанием даты и времени. В последние несколько минут/секунд до старта сообщается наименование токена. Разработчикам остается продать свои токены на пике спроса.

Они игнорируют тест на качество и стараются запрыгнуть в поезд хайпа, чтобы собрать сливки. Версия с хакерами рассыпалась после заявления инвесторов, которые обвинили основателей компании в мошенничестве. После этого фаундеры пропали с радаров и их вина скам криптовалюты до сих пор не установлена в судебном порядке. Мошенники не могли упустить возможность воспользоваться таким поездом хайпа в своих интересах. Они создали криптовалюту Squid по мотивам сериала и обещали, что победитель квеста в итоге заберет весь фонд.

Даже если их запрашивает человек, представившийся менеджером компании. Никто, кроме вас, не должен знать вашу seed-фразу, ключи аутентификации и пароли. Если передадите эту информацию, то, скорее всего, лишитесь своих средств.

Закрытие может произойти по ряду других обстоятельств. Для инвестора – это потеря средств, в итоге они попадают под общее определение неблагонадёжных. При выборе криптовалюты для инвестиций, важно быть бдительными и проводить тщательное исследование. Обращайте внимание на прозрачность, реальную проблему, историю и репутацию команды, а также общественное мнение. Для понимания, что такое скам в криптовалюте, нужно знать классификацию мошеннических схем. Как показывает статистика, соскамиться могут даже известные и большие проекты, о которых никто не мог и подумать, что они мошеннические.

В сленге криптоманов часто употребляется слово скам. Скам (от англ. scam) означает обман, мошенничество или афера. В мессенджерах есть группы, которые между собой договариваются и запускают так называемые скрипты. Запускается скрипт, который с определенной скоростью и заданными параметрами загоняет деньги в проект, реинвестирует по какой-то формуле и выводит их. С такой динамикой графика котировок его скам — вопрос времени.

Инвесторам сообщают, что проект провалился и они знали о рисках. Зачастую закон не на стороне обманутых, так как в законе нет определения криптовалют. А раз нет определения, значит и посчитать убытки инвесторов от скама тоже невозможно. Я неоднократно инвестировал в ICO и вкладывал деньги еще на этапе пресейла с расчетом на то, что после листинга котировки уйдут вверх. А некоторые, даже с хорошей идеей, почему-то не находили отклик у инвесторов и падали.

Получить адрес криптовалюты можно, создав криптокошелек. Заработанную  криптовалюту легко обменять на реальные деньги в онлайн-обменниках или на криптобиржах. Рассмотрим список кранов криптовалют с моментальными выплатами, в которых можно заработать несколько разных монет. На момент написания обзора (конец 2022 года) они работали и выводили деньги. После этого биржа сделала ребрендинг и основали на базе BTC-e новую площадку – WEX.